Serviços Internacionais
Aqui no Toten Bank S.A. clientes selecionados têm acesso a uma consultoria especializada para emissão de Cartas de Crédito, LC/SBLC, confirmadas e garantidas por bancos internacionais, sendo eles primeira linha e ou, top 50 dos principais bancos mundiais através da nossa rede de provedores de serviços.
BG (Bank Guarantee)
Uma garantia bancária é quando um banco oferece fiança e garantias para obrigações comerciais diferentes em nome de seus clientes dentro de certos regulamentos. Geralmente, é uma promessa feita pelo banco a terceiros de assumir o risco de pagamento em nome de seus clientes.
Uma garantia bancária serve como uma promessa de um banco comercial de que assumirá responsabilidade por um devedor específico se suas obrigações contratuais não forem cumpridas. Em outras palavras, o banco se oferece para ser o fiador em nome de um cliente comercial em uma transação. A maioria das garantias bancárias incorre em uma taxa igual a uma pequena porcentagem de todo o contrato.
POF (Proof of Fund)
Prova de fundos (POF) é uma carta ou documentação que certifica que um indivíduo, instituição ou corporação tem fundos (dinheiro) suficientes para concluir uma transação. Um POF é normalmente emitido por um banco comercial ou agente de custódia para fornecer confiança ou garantia a outra parte – normalmente um vendedor – de que o indivíduo ou entidade em questão tem fundos suficientes para concluir uma compra acordada.
Uma prova de fundos é um documento preparado por uma instituição financeira que afirma que uma pessoa física ou jurídica possui fundos disponíveis para entrar em uma determinada transação financeira. Um documento desse tipo às vezes é preparado a pedido de um vendedor que está considerando uma oferta de um comprador. O vendedor solicita a prova por meio do comprador, que por sua vez autoriza seu banco ou outra instituição a fornecer dados que confirmem a capacidade de honrar os termos da transação.
Standby Letter of Credit (SBLC)
O que é uma Carta de Crédito Standby (SBLC / SLOC)?
Uma carta de crédito stand by – SBLC (carta de crédito em espera) é um documento legal que garante o compromisso de pagamento de um banco a um vendedor no caso de o comprador – ou o cliente do banco – não cumprir o contrato. Uma carta de crédito stand by ajuda a facilitar o comércio internacional entre empresas que não se conhecem e têm diferentes leis e regulamentos. Embora o comprador tenha certeza de receber a mercadoria e o vendedor certo de receber o pagamento, uma carta de crédito stand by não garante que o comprador ficará feliz com a mercadoria. Uma carta de crédito stand by também pode ser abreviada como SLOC.
Como funciona uma carta de crédito stand by
Um SLOC é mais frequentemente procurado por uma empresa para ajudá-la a obter um contrato. O contrato é um acordo “stand by” porque o banco terá que pagar apenas na pior das hipóteses. Embora um SBLC garanta o pagamento a um vendedor, o acordo deve ser seguido exatamente. Por exemplo, um atraso no envio ou um erro ortográfico do nome de uma empresa pode fazer com que o banco se recuse a efetuar o pagamento.
Existem dois tipos principais de cartas de crédito stand by:
Um SLOC financeiro garante o pagamento de bens ou serviços conforme especificados por um contrato. Uma empresa de refino de petróleo, por exemplo, pode providenciar essa carta para tranquilizar um vendedor de petróleo bruto que pode pagar por uma grande entrega de petróleo bruto.
A performance SLOC, menos comum, garante que o cliente realizará o projeto previsto em contrato. O banco concorda em reembolsar o terceiro caso seu cliente não conclua o projeto.
Vantagens de uma Carta de Crédito Stand by.
O SLOC é frequentemente visto em contratos envolvendo comércio internacional, que tendem a envolver um grande comprometimento de dinheiro e têm riscos adicionais.
Para a empresa que recebe um SLOC, a maior vantagem é a facilidade potencial de sair do pior cenário. Se um acordo exigir o pagamento dentro de 30 dias da entrega e o pagamento não for feito, o vendedor pode apresentar o SLOC ao banco do comprador para pagamento. Assim, o vendedor tem a garantia de ser pago. Outra vantagem para o vendedor é que o SBLC reduz o risco da ordem de produção ser alterada ou cancelada pelo comprador.
Bank Instrument Monetization (BG-SBLC)
Monetizadores de instrumentos bancários. Monetizar BG/SBLC Garantia do banco (BG) Monetização ou simplesmente monetização é o processo de conversão de instrumentos bancários, como garantia bancária (BG) ou SBLC em dinheiro ou com curso legal.
Monetizar garantia bancária significa levantar financiamento ou uma linha de crédito contra ela. Se você tiver garantia bancária ou carta de crédito, poderá monetizá-la. Para a monetização da fiança bancária e para obtenção de financiamento contra ela, é fundamental que a fiança bancária tenha sido formulada especificamente para fins de captação de recursos.
As garantias bancárias estruturadas para outros fins geralmente não podem ser monetizadas ou financiadas. A garantia bancária de monetização liquida a garantia bancária e a usa como reforço de dinheiro. Quase qualquer garantia bancária em todo o mundo pode ser usada para financiar um projeto. A garantia bancária pode ser alugada ou própria.
As garantias bancárias (BGs) podem ser monetizadas para: Dinheiro
Colocado em Programas de Comércio (Programas de Colocação Privada de PPP) ou a Híbrido de dinheiro imediato e fundos em um programa de comércio.
Termos padrão de monetização para BG / SBLC:
- O BG e o SBLC para serem monetizados devem ser emitidos pelos 20 principais bancos com rating AAA, como HSBC, Citi, Barclays, Stanchart etc.
- BG e SBLC de bancos sem rating não podem ser monetizados.
- Instrumentos com valor superior a USD 5 milhões.
- BG & SBLC DEVEM ter pelo menos 11 meses de validade antes de expirar
- Preferimos transações de monetização de USD 10 milhões ou mais, mas aceitaremos transações de até USD 5 milhões.
- Tempo de retorno da transação entre 10 a 14 dias úteis ou menos.
- Exceções podem ser feitas para transações mínimas
- Os corretores e intermediários devem ter um acordo legalmente vinculativo
- Um corretor deve ser direto ao seu cliente. A monetização de instrumentos bancários é um método de financiamento de projetos ou financiamento comercial de baixo custo e baixo risco que monetiza instrumentos financeiros, convertendo-os em dinheiro ou equivalente de caixa por meio da liquidação dos instrumentos.
- A monetização converte ativos não utilizados em dinheiro que pode então ser usado para financiar importações, exportações, financiamento de projetos e transações de comércio internacional.
SWIFT MT 799 MT 760 Bank Guarantee (SBLC)
O MT799 é um tipo de mensagem SWIFT que os bancos usam para comunicar com segurança mensagens autenticadas em formato livre com outros bancos. É importante entender que o MT799 não é usado para transferência de fundos ou promessa de transferência. As mensagens SWIFT MT799 são usadas principalmente para mostrar comprovantes de fundos ou depósitos.
Ao lidar com Garantias Bancárias (Garantias Demanda) e Cartas de Crédito (Cartas de Crédito Documentário), você pode frequentemente ouvir alguém discutir o uso de SWIFT MT799.
O MT799 é um tipo de mensagem SWIFT que os bancos usam para comunicar com segurança mensagens autenticadas em formato livre com outros bancos.
É importante entender que o MT799 não é usado para transferência de fundos ou promessa de transferência.
As mensagens SWIFT MT799 são usadas principalmente para mostrar comprovantes de fundos ou depósitos.
Como o MT799 é um formato livre, os bancos podem facilmente enviar vários tipos de mensagens a outros bancos antes que fundos, uma garantia ou carta de crédito sejam enviados via SWIFT.
Tipos de mensagens MT799
Os bancos têm muitos usos para a mensagem MT799, incluindo:
1. Cartas de comprovante de fundos (POF)
2. Cartas de prontidão e capacidade (RWA)
3. Cartas de aconselhamento prévio